Blockchain

Blockchain y crypto pueden ser una gran ayuda para enjuiciar delitos financieros

img-ads


Los gobiernos de todo el mundo también se han vuelto más conscientes del criptomercado y las diversas formas en que se puede regular.

Sin embargo, a pesar de una tasa de adopción creciente y la participación de los principales gigantes financieros, los detractores continúan presentando a las criptomonedas como una herramienta para delincuentes y delincuentes.Varias plataformas criptográficas y protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) se han visto comprometidos a lo largo de los años debido a varias vulnerabilidades en el problemas de código o centralización. Sin embargo, robar dinero es la parte más fácil, mientras que mover y retirar ese dinero es casi imposible.

Esto se debe principalmente a que la mayoría de las transacciones criptográficas se registran en un libro de contabilidad público que actúa como un rastro permanente, e incluso si el pirata informático utiliza varios servicios de mezcla de monedas para ocultar sus orígenes, las poderosas herramientas de monitoreo de transacciones pueden crear tales rastros ilegales eventualmente identificados.

Incluso los propios servicios de mezcla de monedas han comenzado a bloquear transacciones relacionadas o marcadas como ilegales.

A través de estudios rigurosos, firmas criptoforenses como Chainalysis y Elliptic han desacreditado aún más la noción de que la criptomoneda es una herramienta ideal para los delitos financieros y el encubrimiento de actividades ilícitas.

Un informe reciente de Chainalysis muestra que el porcentaje de criptotransacciones asociadas con actividades ilegales fue solo del 0,15 % en 2021.

Las criptomonedas se han vuelto cada vez más comunes en los últimos años, y la regla pública del mercado de las criptomonedas evolucionó de una burbuja de Internet hace unos años a una opción de inversión confiable en la actualidad.

Dmytro Volkov, director de tecnología del intercambio de criptomonedas CEX.IO, le dijo a Cointelegraph por qué la noción de que las criptomonedas son utilizadas principalmente por delincuentes está desactualizada:

“La idea errónea de que los delincuentes utilizan predominantemente las criptomonedas probablemente tenga sus raíces en los días de la Ruta de la Seda. La verdad es que el aspecto inmutable de la cadena de bloques hace que ocultar transacciones sea muy difícil. En el caso de Bitcoin, cuyo libro mayor de cadena de bloques está disponible públicamente, un intercambio de buena reputación con un equipo de análisis competente puede monitorear y frustrar fácilmente a los piratas informáticos y lavadores de dinero antes de que se produzca el daño”.

Agregó: «Mientras el equipo de seguridad siga siendo proactivo y se adelante a la tecnología blockchain, podemos continuar protegiendo a nuestros clientes. A medida que esta industria continúa creciendo, creo que este mito de que los delincuentes utilizan principalmente las criptomonedas se desvanecerá».

Volkov señaló que existe una «carrera armamentista entre los ciberdelincuentes y los equipos de seguridad del ecosistema de criptomonedas», ya que los buenos para nada todavía están tratando de encontrar herramientas para facilitar las actividades ilegales. «Pero esto no es exclusivo de la industria de activos digitales», afirmó Volkov.

Un «rastro de papel».

Ha habido varios casos de delincuentes que intentaron lavar criptomonedas robadas años después del hecho, siendo el ejemplo más reciente Bitfinex.

Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley pudieron rastrear el bitcoin (BTC) robado, que se estima que tiene un valor de alrededor de $ 4 mil millones en la actualidad, a través de la cadena de bloques para finalmente arrestar a la influyente Heather Morgan y su esposo Ilya Lichtenstein, un especialista en seguridad cibernética.

Relacionada: Comprender los miles de millones de Bitcoin de Bitfinex

Derek Muhney, vicepresidente ejecutivo de Coinsource, un proveedor de cajeros automáticos de Bitcoin, le dijo a Cointelegraph:

“Mira el resultado del hack de Bitfinex de 2016. Las personas involucradas intentaron lavar aproximadamente $ 4.5 mil millones en criptomonedas utilizando varias técnicas de lavado metódico. Aún así, las fuerzas del orden pudieron rastrear el dinero a través de la cadena de bloques, identificar a los perpetradores y recuperar una parte significativa del dinero robado. Casos como este prueban que los delincuentes intentarán explotar las criptomonedas pero no tendrán éxito. Las criptomonedas se crearon para la gente y seguirán siéndolo para los buenos».

Desde el exterior, el uso de criptomonedas para actividades delictivas puede parecer ideal. Las transacciones en línea se pueden realizar rápidamente sin tener que mover fondos físicamente a largas distancias. Pero aquellos en el mundo criptográfico saben que existen protocolos sólidos que permiten a las fuerzas del orden mantener registros y verificar las identidades de los clientes cuando sea necesario.

Los intercambios de criptomonedas juegan un papel clave

Los intercambios de criptomonedas desempeñan un papel clave en la identificación y el bloqueo o la congelación de fondos robados, ya que sirven efectivamente como rampas de salida para que las criptomonedas se conviertan en dinero fiduciario.

Recientemente, Binance bloqueó $6 millones en fondos robados relacionados con el hackeo del Puente Ronin. El criptointercambio reveló que el hacker intentó retirar $5,8 millones en pequeños lotes de un total de $600 millones en 86 cuentas.

Como el lavado a través de intercambios centralizados con políticas estrictas de Conozca a su cliente (KYC) se ha vuelto difícil, los piratas informáticos han recurrido a los intercambios descentralizados (DEX) con la esperanza de anonimizar sus movimientos.

Sin embargo, la mayoría de las veces, estos piratas informáticos convierten sus criptos robados en monedas estables que, una vez etiquetadas, pueden ser congeladas fácilmente por el emisor. Esto también dificulta cada vez más el lavado a través de plataformas DEX.

Tigran Gambaryan, vicepresidente de Inteligencia e Investigaciones Globales de Binance, le dijo a Cointelegraph que, si bien los delincuentes seguirán usando criptomonedas para lavar, los intercambios son la primera línea de defensa contra ellos:

“Los delincuentes lavarán dinero sin importar en qué forma se presente. Cuando se trata de criptomonedas, los intercambios son la primera línea de defensa y deben estar preparados. Lo que deben hacer los intercambios es tener un número suficiente de personas con la experiencia adecuada y las herramientas necesarias para detener e identificar transacciones sospechosas. Las herramientas adecuadas de KYC y monitoreo de transacciones son esenciales”.

Binance también ayudó a acabar con una red de delitos cibernéticos que lavaba $500 millones en activos digitales obtenidos de ataques de ransomware. El intercambio también ha trabajado con los gobiernos locales y las fuerzas del orden para combatir los riesgos de ransomware.

Las monedas fiduciarias son más propensas a actividades ilegales

Algunos de los mayores detractores que promueven la narrativa de las criptomonedas como una herramienta para el crimen son los banqueros tradicionales que no son inocentes de las fechorías financieras.

Aunque los gobiernos han invertido miles de millones de dólares en regulaciones bancarias estrictas, incluidas las medidas contra el lavado de dinero (AML), desde el año 2000, las principales instituciones bancarias han pagado más de $300 mil millones en multas por una variedad de violaciones de conducta diferentes, que incluyen, entre otras, el uso de información privilegiada. y AML-Defectos.

Algunos de los mayores detractores que promueven la narrativa de las criptomonedas como una herramienta para el crimen son los banqueros tradicionales que son inocentes de fechorías financieras.

Aunque los gobiernos han invertido miles de millones de dólares en regulaciones bancarias estrictas, incluidas las medidas contra el lavado de dinero (AML), desde el año 2000, las principales instituciones bancarias han pagado más de $300 mil millones en multas por una variedad de violaciones de conducta diferentes, que incluyen, entre otras, el uso de información privilegiada. y AML-Defectos.