Blockchain

DeFi puede dar nueva vida a los activos tradicionales

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En su columna mensual sobre criptotecnología, el empresario en serie israelí Ariel Shapira cubre las tecnologías emergentes en criptografía, finanzas descentralizadas y blockchain, y su papel en la configuración de la economía del siglo XXI.

Los expertos en finanzas tradicionales se entusiasman con la idea de las criptomonedas, pero los titulares extravagantes sobre hacks que baten récords y proyectos sobrevalorados no necesariamente revierten su mala reputación. Desafortunadamente, últimamente hemos visto caer en picada el valor general de las finanzas descentralizadas (DeFi), lo que no está ayudando exactamente a cambiar la opinión de los escépticos.

Si bien las criptomonedas son mucho más que solo sus fondos, aquellos en el espacio de finanzas centralizadas (CeFi) no necesariamente aceptan la idea al pie de la letra. Para disipar sus preocupaciones, los proyectos deben integrar cualidades CeFi genuinas y probadas con prácticas más novedosas. Esto permitirá a los recién llegados sumergirse en el mundo DeFi como una prueba y expandir la usabilidad de los instrumentos financieros a un nivel completamente nuevo.

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Muchos se preocupan por la volatilidad de las criptomonedas, en particular temen que no estén respaldadas por algo tangible como el oro, y creen que las criptomonedas perderán valor con el tiempo. Esto probablemente se deba a la conveniencia y familiaridad del fiat, que desde el final del patrón oro tampoco está respaldado técnicamente por nada tangible, sino por una entidad centralizada de confianza.

Estos temores resumen perfectamente cómo la sección transversal de las fortalezas respectivas de DeFi y CeFi puede aliviar la incertidumbre de los inversores para introducir una nueva clase de personas en la criptoesfera.

La tokenización de productos básicos permite la propiedad basada en blockchain de un activo físico que es esencialmente solo una versión descentralizada de una práctica preexistente en las finanzas tradicionales. Los metales preciosos tokenizados son conceptualmente similares a una participación en un fondo cotizado en bolsa (ETF) de oro en el sentido de que representan la parte del oro físico del inversionista que se almacena en otro lugar y funcionan con el mismo propósito. Proyectos como VNX ofrecen la propiedad digital de productos tokenizados respaldados por activos físicos, incluido el oro, lo que brinda al inversionista los mismos beneficios que invertir en oro físico, pero con la versatilidad adicional de un activo criptográfico.

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Las monedas estables también son una opción viable, ya que permiten a los inversores aprovechar la descentralización mientras mantienen la seguridad de las finanzas tradicionales. El apoyo de fiat y otros activos del mundo real elimina el temor común de que las criptomonedas no tienen fundamento. Las monedas estables como TrustToken (TUSD) brindan a los inversores más seguridad y flexibilidad, lo que reduce las apuestas para cada usuario al permitir el canje fácil de sus fondos en cualquier momento. Si bien ningún inversionista esperaría que una moneda estable estilo bitcoin (BTC) se disparara, la parte «estable» del nombre debería indicar esto, siguen siendo una opción viable para almacenar el dinero de uno. Los inversores pueden usar su fiat en cadena en varios protocolos de rendimiento de DeFi y obtener tasas de interés anuales (APR) más altas que las que ofrecería un banco en un depósito regular. Nuevamente, esta es una actualización para el activo más tradicional de todos.

Este tipo de proyectos esencialmente ofrecen a los financieros tradicionales servicios DeFi en bandeja de plata, actuando como un empaque novedoso para los instrumentos financieros en los que ya confían. Esto los hace perfectos para aquellos que tienen sus preocupaciones o inseguridades: pueden familiarizarse con los productos criptográficos y ver los beneficios de la descentralización de primera mano sin alejarse demasiado de lo que les es familiar. Esto les ayudará a darse cuenta de que las criptomonedas no son tan malas como lo pintan los titulares, ni tan aterradoras como podrían haber pensado anteriormente.

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reunión en el medio

Estos proyectos demuestran cómo se pueden aplicar las fortalezas de CeFi a las soluciones basadas en blockchain para una experiencia más completa y holística, especialmente para los usuarios más nuevos.

A medida que los movimientos de Bitcoin reflejan cada vez más los del mercado de valores, podemos ver que las diferencias entre estos dos ecosistemas financieros no son tan grandes como muchos creen. Ha sido interesante observar esto, especialmente porque algunos sugieren que los bajos contrastes entre las criptomonedas y las fiduciarias hacen que las criptomonedas y las DeFi sean innecesarias para los inversores institucionales.

Sin embargo, numerosos casos muestran claramente por qué las finanzas descentralizadas pueden ser un salvavidas. Incluso si echamos un vistazo a la reciente invasión rusa de Ucrania, está claro cómo las criptomonedas han cambiado el juego para los ciudadanos comunes. La Unión Europea ha desconectado a varios bancos rusos de SWIFT, el sistema de mensajería global que conecta a las instituciones financieras, lo que hace que prácticamente todas las transacciones en el extranjero sean significativamente más complicadas para ellas. Sin embargo, muchos ciudadanos rusos han podido controlar sus finanzas a través de activos digitales, ya que son fácilmente transferibles y altamente líquidos. Crypto claramente puede ser útil cuando la gente menos lo espera, razón por la cual los escépticos deberían probar las aguas ahora.

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La utilidad práctica de DeFi se está volviendo cada vez más evidente para la corriente principal, lo que beneficia a la industria de las criptomonedas en su conjunto. A medida que las personas aprendan los beneficios de las criptomonedas de primera mano, la mala reputación se desvanecerá lenta pero seguramente.

Combinando cualidades de las finanzas tradicionales y descentralizadas, los proyectos brindan a los inversores el lujo de facilitar su camino hacia DeFi. Dichos productos pueden poner a DeFi en el camino hacia la adopción total. Los inversores pueden sumergir los dedos de los pies cuando lo deseen sin preocuparse por la extrema volatilidad e incertidumbre del mercado.

Este artículo no contiene ningún consejo o recomendación de inversión. Cada movimiento de inversión y comercio implica un riesgo y los lectores deben hacer su propia investigación al tomar una decisión.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son únicamente del autor y no necesariamente reflejan o representan los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Ariel Shapira es padre, empresario, orador, ciclista y fundador y director ejecutivo de Social-Wisdom, una agencia de consultoría que trabaja con nuevas empresas israelíes y las ayuda a establecer conexiones con los mercados internacionales.