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La relevancia de los mezcladores de criptomonedas está disminuyendo a medida que los reguladores los atacan

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Los mezcladores de criptomonedas han sido un tema interesante de discusión desde la llegada de las criptomonedas y su adopción por parte de los inversores minoristas de todo el mundo.

Los mezcladores de criptomonedas son servicios que se centran esencialmente en una característica de una red blockchain: la privacidad.

Los mezcladores de criptomonedas, también conocidos como tumblers, ofrecen anonimato para que nadie pueda rastrear al remitente o destinatario de una transacción. Esto puede ayudar a proteger la identidad de las personas que quieren ser completamente anónimas e imposibles de rastrear. Los mezcladores de criptomonedas funcionan desglosando los fondos enviados mediante el mezclador y fusionándolos con otras transacciones. Rompen el vínculo que vincula la identidad del titular con la criptografía que posee.

Un proceso para hacer que las transacciones de criptomonedas sean anónimas se conoce como CoinJoin y fue desarrollado originalmente por el desarrollador de Bitcoin (BTC) Gregory Maxwell en 2013. En el hilo de los foros de Bitcointalk, Maxwell explicó cómo se estructuran estas transacciones y cómo se puede mejorar significativamente la privacidad de las transiciones sin realizar cambios importantes en la red. Esencialmente, este concepto es una caja de bloques mixtos desde la cual los usuarios reciben sus transacciones e incluye cientos de transacciones de diferentes billeteras. CoinJoin es uno de los mezcladores de criptomonedas más populares del mercado.

Existen principalmente dos tipos de mezcladores, mezcladores centrales y descentralizados. Los mezcladores centralizados reciben criptomonedas de los usuarios en el mezclador y devuelven varias criptomonedas por una tarifa. Las direcciones de transacción de los diferentes usuarios que depositan su criptomoneda en los mezcladores son administradas por un programa. Las criptomonedas devueltas a los usuarios no son las mismas que las depositadas originalmente y pueden devolverse a la cuenta del usuario a través de más de una transacción.

Por el contrario, los mezcladores descentralizados utilizan otros protocolos criptográficos para ofuscar las transacciones a través de una red coordinada o redes punto a punto (P2P). Cointelegraph discutió los pros y los contras de los mezcladores centralizados y descentralizados con Marie Tatibouet, directora de marketing del criptoexchange Gate.io. Ella dijo:

“Los servicios centralizados son obviamente más accesibles y accesibles. Sin embargo, tiene acceso a sus direcciones de bitcoin e IP. Por lo tanto, no son el servicio más privado del mundo. Los mezcladores remotos pueden ser un poco menos accesibles, pero son mucho más privados”.

Relacionada: ¿Qué es un mezclador de criptomonedas y cómo funciona?

Sin embargo, los mezcladores y tumblers de criptomonedas tienen mala reputación, ya que pueden usarse para lavar dinero o para ocultar grandes ganancias. Si bien no es ilegal por ley, los proveedores de servicios tienen la posibilidad de verse implicados en una investigación de lavado de dinero criptográfico. Ha habido varios casos en los que los mezcladores de criptomonedas y sus usuarios han sido objeto de escrutinio por parte de varias jurisdicciones y gobiernos.

Las licuadoras pueden estar en un área gris

Más recientemente, la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido quiere regular los mezcladores de criptomonedas según las leyes antilavado de dinero (AML) pertinentes del país.

El jefe de investigaciones financieras de la agencia, Gary Cathcart, dijo que las herramientas de combinación de transacciones brindan a los delincuentes una capa de anonimato que les permite mantener el flujo de fondos criminales al ocultar sus orígenes.

Según Cathcart, someter a los mezcladores a las leyes AML garantizaría que los servicios de mezcla realicen verificaciones AML exhaustivas y auditen todas las transacciones que pasan por el mezclador. Si bien esto puede parecer una idea funcional en la superficie, existe una gran posibilidad de que tales revisiones desalienten a todos los usuarios de usar la licuadora.

Una mirada más cercana a los números muestra que las preocupaciones de las autoridades criminales no son infundadas. Un informe reciente de la firma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis, titulado «Informe de delitos criptográficos de 2022», encontró que el valor total de las criptomonedas recibidas de direcciones ilícitas alcanzó un máximo histórico de $ 14 mil millones en 2021, frente a 7, casi se duplicó a $ 8 mil millones el último año.

Al mismo tiempo, vale la pena señalar que la capitalización de mercado total de todo el mercado ha crecido significativamente junto con la adopción de activos digitales por parte de los inversores minoristas. El informe sobre delitos de Chainalaysis también destaca el porcentaje ilegal de todas las criptomonedas, que alcanzó un mínimo de cuatro años del 0,15 % en 2021.

Esto sugiere que a medida que el mercado de activos digitales ha evolucionado, los controles y saldos colocados en las rutas de transacción por los participantes del mercado han actuado como elemento disuasorio para los delincuentes y las actividades de lavado de dinero por igual. De hecho, la mayoría de las transacciones marcadas como recibidas de direcciones ilegales provienen de piratas informáticos que robaron fondos de varios protocolos DeFi como Wormhole y Poly Network en 2021.

Anton Gulin, director regional del intercambio de criptomonedas AAX, le dijo a Cointelegraph que toda la esencia de los mezcladores no es ilegal por defecto. «Sin embargo, algunos países hacen cumplir constantemente las reglas de viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional, que requieren que los intercambios y otros actores en el mercado de activos virtuales recopilen, verifiquen y transmitan la información del originador y receptor del cliente para cada transacción de criptomonedas».

La imposición de esta regla evita que las entidades reguladas, como los intercambios centralizados, reciban fondos de los mezcladores, lo que a su vez pone toda la actividad en un área gris. Adrian Jonklass, jefe de investigación del proveedor de API de blockchain Covalent, le dijo a Cointelegraph:

“Están operando en un área gris porque, a nivel global, todavía se están desarrollando regulaciones sobre los fundamentos de lo que comprenden los activos virtuales, ya sea que estén bajo las regulaciones de transferencia de dinero y/o las regulaciones de materias primas y/o las regulaciones de valores y/o una nueva categoría.”

La regla del GAFI sobre la industria de activos digitales tiene el potencial de frenar aún más la actividad. Una encuesta de criptoempresas realizada por Notabene, una firma de cumplimiento de criptografía, encontró que el 70% de los encuestados ya están siguiendo la Regla de viaje o planean alinear su cumplimiento a principios de 2022.

Relevancia de los Crypto Mixers en 2022

Si bien los mezcladores de criptomonedas se diseñaron originalmente para promover el anonimato y la privacidad, el desarrollo de la tecnología blockchain y las innovaciones como la lista blanca y los protocolos de identificación descentralizados podrían hacerlos menos relevantes.

Guilin dijo que no hay ningún beneficio aparente en el uso de un mezclador criptográfico en 2022, afirmando que “ahora está ampliamente asociado con algo ilegal y, en la mayoría de los casos, en realidad está relacionado. Por lo tanto, la mayoría de las direcciones de los mezcladores han sido agrupadas por proveedores que conocen a sus clientes y son fácilmente rastreables”.

Esto significa que los usuarios no pueden usar sus fondos después de barajar sin ser rastreados por los participantes del mercado, ya que las transacciones retiradas de un barajador están marcadas y contradicen la lógica de usar un barajador en primer lugar.

Los mezcladores de criptomonedas definitivamente todavía tienen el potencial de atraer a los criptorománticos originales que otorgan una alta prioridad a la privacidad y el anonimato de sus transacciones de criptomonedas.

Sin embargo, su relevancia hoy puede estar disminuyendo debido a los modelos de aceptación minorista y otros controles y equilibrios que los participantes del mercado en el ecosistema están utilizando ahora. La industria y la tecnología blockchain en general han evolucionado exponencialmente desde que Maxwell habló por primera vez del concepto CoinJoin; También podría ser importante que los proveedores de servicios reconozcan esto.