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Los precios de los tokens DeFi han caído, pero la utilidad está aumentando

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El sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) ha estado en un segundo plano desde que causó entusiasmo en el verano de 2020 hasta el primer trimestre de 2021. Actualmente, los inversores están debatiendo si el sector de las criptomonedas se encuentra en un mercado alcista o bajista, lo que significa que es un buen momento para ponerse al día sobre el estado de DeFi y ver qué protocolos podrían marcar nuevas tendencias.

Aquí hay un vistazo a los protocolos DeFi de primer nivel y una descripción general de las estrategias utilizadas por los usuarios de esos protocolos.

Las monedas estables son la base de DeFi

Los protocolos DeFi relacionados con Stablecoin son la piedra angular del ecosistema DeFi, y Curve sigue siendo el protocolo de elección cuando se trata de apostar Stalbecoins hasta el día de hoy.

Los 5 registros principales bloqueados por el total. Fuente: Defi Llama

Los datos de Defi Llama muestran que cuatro de los cinco principales protocolos en términos de valor bloqueado total (TVL) están asociados con la creación y gestión de monedas estables.

Es importante tener en cuenta que, si bien estos protocolos están a la vanguardia en lo que respecta a TVL, el valor de sus tokens nativos está muy por debajo de sus máximos históricos de 2021.

La conclusión clave es que comprometerse con el aspecto de la moneda estable del mercado DeFi a través del staking y la agricultura ha proporcionado rendimientos consistentes al mismo tiempo que obtiene los tokens de gobernanza para estas plataformas como una ventaja adicional para mitigar la disminución en los valores de los tokens.

Tal como están ahora, las monedas estables desempeñan un papel integral en el funcionamiento saludable general de DeFi, que continúa expandiéndose a medida que los protocolos más nuevos como Frax Share y Neutrino ascienden en la clasificación de TVL en medio del creciente número de redes de cadena de bloques interconectadas.

Los préstamos y los préstamos son el núcleo de la propuesta de valor de DeFi

Las plataformas de préstamos son otro componente clave del ecosistema DeFi y una de las principales características con las que los inversores pueden interactuar incluso durante un mercado bajista. AAVE y Compound actualmente lideran con TVL respectivos de $12,090 millones y $6,650 millones.

Al igual que otros protocolos de monedas estables, AAVE y Compound vieron el pico de valor de sus tokens nativos en 2021, y ambos han estado en una recesión prolongada durante meses.

Gráfico de 1 día AAVE/USDT vs COMP/USDT. Fuente: TradingView

El crecimiento de TVL de AAVE superó a Compound principalmente debido a la integración entre cadenas de Polygon y Avalanche, que aumentó la cantidad de activos admitidos y permitió a los usuarios evitar las altas tarifas de gas en la red Ethereum.

Los hodlers criptográficos a largo plazo que tienen aversión al riesgo pueden beneficiarse simplemente prestando sus tokens para obtener un rendimiento modesto.

Vuelve Aave vs. Compound Stablecoin. Fuente: DeFi Prime

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El staking líquido agrega más utilidad a DeFi

La creciente popularidad de las apuestas líquidas también agrega nuevos beneficios a las finanzas descentralizadas. Protocolos de participación líquida como Lido Finance, que originalmente se lanzó como una solución de participación de Ethereum, pero desde entonces ha ampliado el soporte a Terra (LUNA), Solana (SOL), Kusama (KSM) y Polygon (MATIC).

Los datos de Defi Llama muestran que TVL en Lido alcanzó un nuevo máximo histórico de $ 14,960 millones el 10 de marzo, ya que la adición de nuevos activos continúa agregando valor al protocolo.

Total bloqueado en Lido. Fuente: DeFi Llama.

En Lido, los usuarios pueden apostar Ether y Solana y recibir stETH o stSOL, que luego pueden usarse como garantía en AAVE para tomar prestadas monedas estables. Luego, estos activos se pueden usar con fines comerciales o de agricultura de rendimiento, lo que aumenta el rendimiento total del activo desplegado originalmente.

Otros protocolos notables de replanteo de líquidos incluyen el proveedor de replanteo Eth2 StakeWise, el protocolo pStake basado en Cosmos y Stader Labs.

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